Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des sociétés qui permettent à des investisseurs particuliers de placer leur argent dans l’immobilier tout en déléguant la gestion administrative et locative à une société de gestion. Avec un marché en constante croissance, il devient essentiel de savoir comment choisir les meilleures SCPI pour investir en 2024.
Comprendre les différents types de SCPI
Pour bien choisir dans quelle SCPI investir, il convient d’abord de comprendre que chaque type de SCPI a ses propres objectifs et spécificités :
- Les SCPI fiscales : elles permettent aux investisseurs de bénéficier de réductions d’impôts en investissant principalement dans des biens immobiliers neufs ou en rénovation répondant à certaines conditions établies par le gouvernement.
- Les SCPI de rendement : elles ont pour principal objectif de générer des revenus réguliers grâce à la mise en location de biens immobiliers diversifiés (bureaux, commerces, résidentiels).
- Les SCPI de plus-value : l’objectif est ici de réaliser des gains sur la revente des actifs immobiliers après avoir réalisé des travaux de valorisation ou profité de l’évolution favorable du marché immobilier.
Pour aller plus loin, lire cette page afin de savoir comment defiscaliser avec une scpi.
Évaluer les performances passées et la solidité de la SCPI
Une fois le type de SCPI déterminé selon vos objectifs, il est important d’analyser les performances passées et la qualité des actifs de la SCPI. Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM), qui correspond au rendement annuel offert par rapport au prix de part, est un indicateur clé à prendre en compte pour évaluer la rentabilité potentielle.
Toutefois, ne vous contentez pas uniquement de regarder ce chiffre : prenez également en compte l’évolution du TDVM sur les 3-5 dernières années afin de vérifier si le niveau de performance tend à se maintenir ou non. De même, assurez-vous que la SCPI présente une taille significative (capitalisation) et que son parc immobilier est bien diversifié géographiquement et sectoriellement.
Tenir compte des frais de gestion
Pour investir dans une SCPI, il faut savoir qu’il existe des frais de souscription (achat de parts) ainsi que des frais de gestion annuels (pris sur revenus locatifs). Ces frais peuvent peser sur la rentabilité de votre investissement, il est donc important de comparer plusieurs SCPI sur cet aspect et de privilégier celles qui affichent des frais raisonnables sans sacrifier leur performance.
Les meilleures options pour investir dans les SCPI en 2024
Sachant cela, voici quelques suggestions de SCPI intéressantes à considérer pour un investissement en 2024 :
- Dans les SCPI fiscales : Les SCPI Pinel et Malraux présentent des avantages fiscaux attractifs tout en contribuant à la rénovation du parc immobilier français.
- Dans les SCPI de rendement : Certaines SCPI se sont distinguées ces dernières années par leurs excellentes performances, comme Corum XL ou Primovie, qui investissent respectivement dans l’immobilier d’entreprise et la santé/éducation.
- Dans les SCPI de plus-value : Enfin, des SCPI telles que RenoValue ou Immorente 2 ont montré une stratégie efficace de valorisation et de cession d’actifs sur plusieurs années, permettant ainsi de générer des plus-values intéressantes pour les investisseurs.
Pour choisir quelles SCPI investir en 2024, il est primordial de bien comprendre les différents types de SCPI, d’évaluer leurs performances passées et leur solidité, ainsi que de tenir compte des frais de gestion. En prenant le temps d’analyser ces éléments, vous serez en mesure de faire un choix éclairé pour diversifier votre patrimoine immobilier et profiter pleinement des opportunités offertes par ce marché en plein essor.
